Валерия Юрьевна Катыкова

Финансовый советник и частный квалифицированный инвестор. Помогу навести порядок в личных/семейных финансах и разобраться с подходами к инвестированию. Личная заинтересованность в вашем результате. После консультации у вас будет понятный пошаговый план действий, что делать с деньгами.

Имею профильное образование (сертификаты и аккредитацию специалиста финансового рынка ЦБ РФ) и опыт работы в профессии с 2019 года.

ФОРМАТ РАБОТЫ

1. Индивидуальная финансовая консультация

Консультация по вопросам, связанным с личными и семейными финансами, инвестициями, налоговой оптимизацией:

— разработка стратегии по закрытию кредитов
— нахождение источников для сбережений: анализ расходов и доходов, их оптимизация; составление личного/семейного бюджета на год; анализ активов и обязательств
— постановка финансовых целей (приобретение жилья/машины, образование детей, формирование пенсионного капитала или накоплений для пассивного дохода), расчет их стоимости (например, размера капитала, необходимого для выхода на пассивный доход), выбор подходящей стратегии накопления
— другой вопрос в рамках моей компетенции

Стоимость консультации — 8 000 рублей (1 час).

1. Разбор инвестиционного портфеля

Проанализирую ваш текущий портфель активов на соответствие вашим целям, риск-профилю. Дам рекомендации по структуре и составу активов, сделаю бэктестинг портфеля для оценки его эффективности и ожидаемой доходности.

Стоимость консультации — 8 000 рублей (1 час).

1. Составление личного финансового плана

Личный финансовый план (ЛФП) — это пошаговая стратегия достижения ваших финансовых целей: приобретения жилья, обучения детей, создания пенсионных накоплений, выхода на пассивный доход. ЛФП включает разработку стратегии накоплений.

Стоимость услуги — 20 000 рублей (входят 2 консультации: первая — сбор информации, вторая — презентация ЛФП).

Важно! Я не состою в реестре инвестиционных советников и не даю индивидуальных инвестиционных рекомендаций — какую бумагу купить/продать и на какую сумму. Моя задача заключается в том, чтобы дать понимание подхода и принципов создания накоплений, следуя которым, вы достигнете своих целей.

1. Дополнительные услуги:

— ребалансировка портфеля
— актуализация портфеля (пересмотр портфеля для включения в него инструментов, наиболее выгодных по комиссиям, налогам, качеству управления, и соответствующих текущим финансовым целям)
— открытие брокерского счета (включает выбор брокера, тарифа и типа счета под цели инвестора), использования функционала счета
— налоговая оптимизация (получение налоговых вычетов и льгот при инвестировании, подготовка налоговой декларации, ОДДС)
— обучение управлению личными финансами и инвестированию (1 час)

Стоимость одной услуги — 4 000 рублей.

АЛГОРИТМ РАБОТЫ

1. Заполняете анкету, в которой детально описываете свою ситуацию и вопросы, в которых хотите разобраться. Для услуги «разбор инвестиционного портфеля» подробно описываете состав портфеля, свои финансовые цели и риск-профиль.
2. Я изучаю вашу анкету, при необходимости запрашиваю дополнительную информацию. Если запрос относится к моей компетенции, то подтверждаю консультацию и направляю вам реквизиты на оплату.
3. После оплаты согласовываем дату и время консультации.
4. В назначенный день проводим консультацию через Google Meets или Skype.
5. В течение недели после консультации отвечаю на вопросы по теме консультации (через Telegram, WhatsApp или по е-мэйл) и направляю подготовленные мной материалы (гайды/таблицы/подборки/обучающие материалы и т. п.).